保険の扉　勧誘方針

代理店名：保険の扉

保険相談、保険の見直し　保険の扉　
勧誘方針

お客さまへのお知らせ

当社は、
「金融商品の販売等に関する法律」
（平成十二年法律第百一号）に基づき、
保険商品の販売等に係る
勧誘に関する方針を
次のとおり定めましたので、
お知らせいたします。


≪基本方針≫

●お客様の立場に立ってその意思を
尊重し、
誠実な営業活動を行います。

●取扱い生命保険会社が定めた取扱方法
および法令等に則り、
　　適正な営業活動を行います。

●金融のプロフェッショナルとして、
知識向上のため研鑽に励み、
　　質の高いサービスを推奨します。


適切な勧誘

・お客様からのご相談・ご要望等には
迅速かつ誠実に対応いたします。

・お客様のご迷惑となる時間帯・
場所である旨のお申し出があった場合には
勧誘は行いません。

・威圧的勧誘等、お客様を著しく
困惑させるような行為はいたしません。

・お客様に保険料等の割引・割戻し・
立て替えその他、特別利益の提供にあたる
行為はいたしません。

・保険契約者の本人確認および被保険者の
同意を確実に得ます。

・お客様には、告知義務はあること、
また、この告知義務に違反したときは
生命保険契約が解除されることを説明し、
　　もれなく正しい告知が得られるように努めます。


適合性の原則

・お客様の加入の目的に照らして
適当と認められる商品の勧誘を行います。

・生命保険契約を
お勧めするにあたっては、
妥当な保険金額、給付金額等、
お客様の資力・財産その他の属性を勘案し、
　　取扱い生命保険会社の規定に則した
運営管理を行います。

・特に未成年者を被保険者とする
生命保険契約については、
　　適正な保険金額を設定し適切な
保険募集に努めます。

・外貨建保険・変額年金保険等のように
お客様がリスクを負っている商品の
　　お勧めにあたっては、
お客様の加入目的や
財産状況等に照らして適当と
　　認められる勧誘を行います。


募集資料の取扱い

・募集資料は、取扱い生命保険会社の
規定にしたがった資料のみを使用します。


誤認防止

・生命保険商品と
その他の金融商品を明確に区別し、
　　誤解を招くことがないように
取り扱います。


説明義務

・お客様の不利益となる事実について
正確に説明いたします。

・お客様の判断を左右すると
客観的に考えられる
重要事項について、
書面の交付等により説明を行い、
十分な理解が得られるように努めます。
その際、将来の不確実な事項について
断定的な説明はいたしません。


保険料等の授受

・お客様から現金等を
お預かりする場合には、
取扱い生命保険会社が発行する
正規の領収証と引き換えとし、
それ以外での授受は行いません。
また、一定金額以上もしくは
商品によっては、
お客様から生命保険会社指定金融機関への
直接の振込みを
お願いする場合があります。


お客様情報の保護

・お客様のプライバシーを保護し、
業務上知り得たお客様に関する
情報については厳重な管理を行います。


・お客さまからのご相談、ご意見等、
お気づきの点がございましたら、
最寄りの店舗または
下記の〔お問い合わせ窓口〕
までご連絡ください。


[お問い合わせ窓口] 保険の扉

[電話番号] 0287-63-0127
[受付時間] 10:00～18:00　
※水曜日を除く



お客様本位の業務運営に関する宣言

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